Để nhà đầu tư có thể thành công trên thị trường tài chính đầy khốc liệt thì một trong những chiến lược hiệu quả đó chính là đa dạng hóa danh mục đầu tư. Bài viết dưới đây FTV-Hanghoa24 sẽ giúp bạn nắm được những kiến thức về đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì? Tại sao cần phải đa dạng hóa,… Từ đó giúp bạn lựa chọn phương án đầu tư phù hợp và mang lại hiệu quả.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?
Đa dạng hóa danh mục đầu tư (Diversification) chính là việc bỏ vốn đầu tư vào chứng khoán hay cổ phiếu khác nhau nhằm mục đích đạt được mức sinh lời cao và giảm thiểu được rủi ro.
Đa dạng hóa đầu tư còn có một cách dễ hiểu hơn là “Không bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ”. Ví dụ xem những khoản tiền để bạn tiến hành đầu tư cổ phiếu là các quả trứng, thì bỏ tất cả trứng vào trong cùng một giỏ là bạn đã dành hết tiền mua một loại cổ phiếu. Dù cho bạn duy trì việc này ở trong đầu tư chứng khoán ngắn hạn hay đầu tư chứng khoán dài hạn thì cũng sẽ mang đến rất nhiều rủi ro.
Vì thế đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán, đầu tư vào nhiều mã cổ phiếu khác nhau thì bạn sẽ giảm thiểu được nhiều rủi ro. Chẳng may mã cổ phiếu này rớt gì thì vẫn còn những cổ phiếu khác cũng có thể tăng giá. Từ đó, còn giúp nâng cao được tỷ suất lợi nhuận.
Tại sao phải đa dạng hóa danh mục đầu tư?
Tại sao phải đa dạng hóa danh mục đầu tư?
Để trả lời được câu hỏi này bạn cần phải nắm được lợi ích của đa dạng hóa danh mục đầu tư như sau:
Phân tán hoặc hạn chế được tối đa rủi ro khi đầu tư
Điểm nổi bật trong một danh mục đầu tư được đa dạng hóa chính là lợi suất của cả danh mục không còn phụ thuộc vào trong một mã cổ phiếu riêng lẻ. Khi một cổ phiếu ở trong danh mục giảm giá thì nhà đầu tư vẫn có thể trông cậy vào những tiềm năng tăng giá của các mã cổ phiếu khác.
Sự đa dạng hóa giữa các loại tài sản khác nhau ở trong danh mục cũng rất quan trọng. Cụ thể thì trái phiếu và cổ phiếu sẽ không thể phản ứng được giống nhau trước một sự kiện bất lợi.
Ảnh hưởng của những biến động ở trên thị trường lên danh mục đầu tư của bạn sẽ giảm thiểu được nhiều. Chẳng hạn như tất cả cổ phiếu ở trong danh mục của bạn rớt giá thì bạn vẫn còn lãi suất từ các trái phiếu mang lại lợi nhuận.
Tuy không thể xoá bỏ được hết rủi ro khi đầu tư nhưng đa dạng hóa danh mục có thể giảm bớt được mức rủi ro dựa theo nguyên tắc bất biến “không để tất cả trứng vào cùng một giỏ”.
Đảm bảo được sự hoạt động ổn định đối với danh mục của nhà đầu tư
Nhà đầu tư có thể làm cho danh mục của mình hoạt động một cách ổn định hơn bằng cách đầu tư vào trong nhiều công ty thuộc nhiều loại ngành. Thậm chí nhiều nước khác nhau ở trên thế giới.
Nó hoạt động bằng cách mở rộng về phạm vi đầu tư vào trong nhiều công ty và nhiều lĩnh vực ít liên kết với nhau. Từ đó thì các nhà đầu tư sẽ có thể kiềm chế được sự biến động ở trong lợi nhuận của danh mục.
Chuyện tất cả các ngành cùng đi lên hoặc cùng đi xuống với cùng một tốc độ và ở trong một thời kì gần như không có khả năng xảy ra. Do vậy, đa dạng hóa đảm bảo được sự hoạt động ổn định hơn đối với danh mục của nhà đầu tư.
Ngoài ra thì tìm kiếm các cơ hội đầu tư vượt ra ngoài cả biên giới địa lý cũng là một cách để có thể đa dạng hóa danh mục.
Ngoài ra việc đa dạng hóa danh mục đầu tư cũng gặp một số bất lợi mà bạn cần phải lưu ý như sau:
Ít cơ hội để thu lại những khoản lợi nhuận lớn
Một số nhà đầu tư có thể sẽ thu được khoản lợi nhuận cao từ việc đầu tư tất cả số vốn của họ vào trong một loại chứng khoán. Đặc biệt khi mà họ nhìn thấy được nó có tiềm năng tăng trưởng mạnh. Tuy nhiên thì con số này thường sẽ không nhiều.
Ngược lại, phương pháp đa dạng hóa danh mục cũng đồng nghĩa với việc từ bỏ về món hời lớn. Biết bằng lòng với các khoản lợi nhuận vừa phải để tránh trường hợp thua lỗ quá mức là nền tảng của phương pháp này.
Thử thách về khả năng quản lý danh mục của nhà đầu tư
Một danh mục đầu tư được đa dạng hóa sẽ bao gồm có nhiều loại chứng khoán khác nhau. Số lượng các mã chứng khoán càng lớn thì nhà đầu tư càng cần phải dành nhiều thời gian để có thể theo dõi và quản lý.
Thêm vào đó thì một danh mục được đa dạng hóa thường khá phức tạp. Mỗi sản phẩm đầu tư đều mang một đặc điểm và xu hướng phát triển riêng biệt. Vì thế mà phương pháp đa dạng hóa danh mục sẽ phù hợp hơn đối với các nhà đầu tư đã có kinh nghiệm ở trên thị trường.
>> Tham khảo: Có ít tiền nên đầu tư gì? Mách bạn cách đầu tư với số vốn nhỏ
Bí quyết giúp bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư
Bí quyết giúp bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư
Sau đây là 4 mẹo giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư:
- Đầu tư vào nhiều cổ phiếu thuộc vào nhiều ngành khác nhau
Một trong những cách nhanh nhất để có thể xây dựng danh mục đầu tư đa dạng chính là đầu tư vào trong nhiều cổ phiếu khác nhau. Tuy nhiên thì điều quan trọng là các cổ phiếu này cũng nên thuộc vào nhiều ngành khác nhau. Mặc dù việc mua cổ phần của hàng chục các công ty công nghệ lớn cũng có thể là một lựa chọn hấp dẫn nhưng đây không phải là một sự đa dạng thích hợp.
Nếu như chi tiêu công nghệ bị gây ảnh hưởng do sự suy thoái kinh tế hoặc những quy định mới của Chính phủ thì tất cả cổ phiếu của các công ty đều đó có thể đồng loạt giảm. Vì thế, bạn nên đảm bảo việc chia tiền đầu tư của mình vào trong nhiều ngành công nghiệp khác nhau như tiêu dùng, công nghệ, ngân hàng….Bạn không cần phải có các mã cổ phiếu thuộc mọi lĩnh vực nhưng cần phải tập trung vào việc nắm giữ nhiều công ty chất lượng cao.
Ngoài ra thì các nhà đầu tư nên xem xét các cổ phiếu số vốn hóa lớn, cổ phiếu chia cổ tức, cổ phiếu vốn hóa nhỏ, cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu giá trị.
Tuy nhiên thì bạn cũng cần tránh đầu tư vào trong quá nhiều các cổ phiếu khác nhau bởi bạn sẽ khó theo dõi được diễn biến của từng loại. Đồng thời thì việc này còn không mang lại tỷ suất lợi nhuận tốt bởi vì phần tiền bạn dành cho mỗi loại cổ phiếu quá ít.
- Xem xét việc đầu tư vào trong các quỹ
Một bước quan trọng khác ở trong việc đa dạng hóa danh mục đầu tư chính là đầu tư một số vốn vào trong các tài sản có thu nhập cố định như quỹ. Bằng cách thêm vào trong danh mục của mình một số quỹ thu nhập cố định thì bạn sẽ có thể bảo vệ được danh mục đầu tư của mình ở trước sự biến động và không chắc chắn của thị trường. Thay vì việc đầu tư vào trong một lĩnh vực cụ thể thì các quỹ thường phân bổ tiền vào trong nhiều loại tài sản khác nhau để có thể tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.Tuy nhiên, khi đầu tư vào các quỹ thì nhà đầu tư cũng cần phải chi trả chi phí quản lý và vận hành.
Một nhược điểm khác đó là nhà đầu tư không được tham gia vào trong các quyết định đầu tư của đơn vị quản lý quỹ. Công ty quản lý quỹ sẽ thay mặt cho các nhà đầu tư thực hiện hoạt động mua vào hay bán ra những sản phẩm chứng khoán. Nhà đầu tư sẽ không có quyền can thiệp hoặc quyết định việc mua, bán.Vì thế nhà đầu tư sẽ không thể tận dụng được những cơ hội khi mà thị trường đang đi lên như khi đầu tư cổ phiếu.
- Sử dụng phương pháp trung bình hóa về chi phí đầu tư để tiếp tục xây dựng danh mục
Để có được một danh mục đầu tư chứng khoán đa dạng thì bạn cũng đừng quên việc thêm các khoản đầu tư mới một cách thường xuyên. Nếu như bạn có 1 khoản dư cố định để đầu tư vào trong mỗi tháng thì bạn có thể thực hiện đầu tư dựa theo phương pháp trung bình hóa chi phí đầu tư (Dollar-Cost Averaging). Ý tưởng ở phía đằng sau chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư này chính là hạn chế được rủi ro đầu tư của bạn bằng cách sẽ dành ra một số tiền cố định để có thể đầu tư theo một kế hoạch định kỳ ở trong một thời gian dài, bất chấp cho giá cổ phiếu có lên hay xuống.
Dựa theo phương pháp trung bình hóa chi phí đầu tư thì bạn sẽ đầu tư tiền một cách thường xuyên vào trong một danh mục chứng khoán cụ thể. Sử dụng chiến lược này thì bạn sẽ có thể mua nhiều mã cổ phiếu hơn khi mà giá thấp và ít cổ phiếu hơn khi giá cao.
- Biết được khi nào nên thay đổi các khoản đầu tư
Mua và nắm giữ dựa theo phương pháp trung bình hóa chi phí đầu tư chính là một chiến lược hợp lý và bạn sẽ không cần phải liên tục việc theo dõi các khoản đầu tư chứng khoán. Tuy nhiên thì điều đó không có nghĩa là bạn sẽ bỏ mặc các khoản đầu tư đó mà không cần theo dõi bất kỳ thông tin nào.
Bạn nên dành một khoảng thời gian định kỳ để cập nhật các khoản đầu tư và theo dõi sự thay đổi ở trong điều kiện thị trường tổng thể. Từ đó thì bạn có thể xem xét được tình hình hay những thay đổi của công ty mà bạn đầu tư vào.
Bằng cách này thì bạn sẽ có thể biết được khi nào chính là thời điểm để cắt lỗ, bán và có thể chuyển sang được các khoản đầu tư tiềm năng hơn.
Kết luận
Đa dạng hóa danh mục đầu tư chính là một trong những biện pháp quan trọng ở trong quản trị rủi ro khi đầu tư. Sự kết hợp phù hợp của rất nhiều loại chứng khoán sẽ có mức sinh lời và rủi ro nhằm giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể so với việc chỉ nắm giữ một loại duy nhất.
Nếu như nhà đầu tư còn bất kỳ thắc mắc nào cần hỗ trợ về việc đa dạng hóa danh mục đầu tư thì hãy liên hệ ngay đến FTV - Hanghoa24 chúng tôi qua số HOTLINE 1900 966 935 để được giải đáp nhanh nhất.
