Ngoài các hình thức đầu tư chứng khoán phổ biến như cổ phiếu, trái phiếu thì quỹ mở cũng là một trong những mối ưu tiên hàng đầu của các nhà đầu tư. Vậy quỹ mở là gì? Cách đầu tư quỹ mở như thế nào để hiệu quả? Hãy cùng Hanghoa24 tham khảo bài viết dưới đây để nắm được những thông tin cần thiết về quỹ mở.
Quỹ mở là gì?
Qũy mở là quỹ được góp vốn bởi các nhà đầu tư có chung một mục đích, họ cùng nhau góp vốn và lựa chọn ra một tổ chức uy tín gọi là công ty quản lý quỹ – công ty này sẽ thay các nhà đầu tư quản lý vốn và thực hiện các giao dịch trên thị trường chứng khoán.
Qũy mở không có kỳ hạn cố định nào, vì thế nhà đầu tư có thể dễ dàng góp vốn hoặc rút vốn bất kì lúc nào. Các chuyên gia tài chính đứng sau quỹ mở sẽ có trách nhiệm sàng lọc và lựa chọn doanh nghiệp, sau đó định giá cổ phiếu từ đó chuyển hóa giao dịch mua bán thành những khoản lợi nhuận thiết thực cho các nhà đầu tư.
Phân loại các dạng quỹ mở
Có hai dạng quỹ mở phổ biến hiện nay cụ thể:
• Quỹ mở chủ động: Các chuyên gia chủ động thay đổi linh hoạt cách thức đầu tư để tối ưu lợi nhuận cho các nhà đầu tư. Tùy thuộc vào cái nhìn nhạy bén của chuyên gia về bức tranh nền kinh tế thị trường mà mức lãi suất của quỹ chủ động có khả năng sẽ tăng trưởng cao hơn so với mức lãi suất chung trên thị trường.
• Quỹ mở bị động: Các chuyên gia không thể can thiệp vào quỹ mở, điều này đồng nghĩa với nhà đầu tư sẽ tiết kiệm được chi phí quản lý quỹ hơn và mức độ lợi nhuận hoàn toàn phụ thuộc vào nền kinh tế trên thị trường.
Thực tế cho thấy, phí quản lý của quỹ mở chủ động sẽ cao hơn phí quản lý của quỹ mở bị động và phần lớn, lợi nhuận của quỹ mở chủ động mang lợi cũng lớn hơn so với quỹ mở bị động.
Sự khác nhau giữa quỹ mở và quỹ đóng
• Quỹ mở: có tính thanh khoản cao và dễ dàng chuyển đổi sang tiền mặt khi có nhu cầu. Trong trường hợp quỹ hoạt động không mang lại hiệu quả như mong muốn, người tham gia có thể dừng việc đầu tư và rút vốn về bất kỳ thời điểm nào để tránh rủi ro. Vì đặc tính này mà quỹ mở luôn là sự lựa chọn hàng đầu của nhà đầu tư.
• Quỹ đóng: bị giới hạn về thời gian, quy mô và tính thanh khoản hạn chế hơn. Quỹ đóng phù hợp khi đầu tư dài hạn dựa vào sự ổn định của nguồn vốn. Cụ thể, quỹ đóng không có trách nhiệm phải mua lại chứng chỉ quỹ của người tham gia, từ đó quỹ này sẽ tập trung được toàn bộ nguồn vốn đã huy động được để đầu tư vào những danh mục mang tính dài hạn.
Trên thực tế, số lượng quỹ mở đang áp đảo số lượng quỹ đóng, điều này chứng tỏ nhà đầu tư cũng dành sự ưu ái hơn cho hình thức đầu tư quỹ mở.
Các loại quỹ mở uy tín tại Việt Nam hiện nay
Tuy quỹ mở là hình thức đầu tư mới và chưa được nhiều nhà đầu tư ở Việt Nam biết đến nhưng thực chất các quỹ mở và công ty quản lý quỹ đã tồn tại trên thị trường Việt Nam đều có lịch sử hình thành tương đối lâu đời. Điểm mặt một số quỹ đầu tư uy tín như:
• DCVFM – Công ty quản lý quỹ Dragon Capital Vietnam với đa dạng sản phẩm đầu tư như cổ phiếu, chỉ số chứng khoán, trái phiếu, …
• VCBF– Công ty Quản lý Quỹ Vietcombank sản phẩm đầu tư chủ yếu là cổ phiếu bluechip và trái phiếu.
• Công ty chứng khoán Sài Gòn SSI chuyên về đầu tư cổ phiếu.
• Công ty chứng khoán VNdirect là quỹ đầu tư cổ phiếu thuộc danh mục VN30.
Hiện nay các quỹ mở tại Việt Nam cũng dần chứng tỏ được tầm ảnh hưởng và mức độ uy tín trong lòng công chúng . Vậy cách thức đầu tư quỹ mở như thế nào? Hãy cùng Hanghoa24 đến với mục tiếp theo.
Cách đầu tư quỹ mở
Nhìn chung không khó để có thể đầu tư vào quỹ mở, bạn đọc chỉ cần nắm rõ các quy trình sau:
- Bước 1: Bạn cần điền đầy đủ các thông tin vào đơn đăng ký được cung cấp tại các nơi phân phối hoặc trên trang chủ điện tử chính thức của các quỹ đầu tư mà bạn lựa chọn.
- Bước 2: Cung cấp bản sao thẻ căn cước công dân có công chứng.
- Bước 3: Thực hiện chuyển tiền để thanh toán khoản mua chứng chỉ quỹ.
Sau khi nắm được cách thức đầu tư quỹ mở, chắc hẳn bạn đọc đang phân vân không biết nên đầu tư vào quỹ mở nào, hình thức đầu tư này có an toàn không? Với những thông tin được đề cập dưới đây, mong rằng bạn đọc có thể tìm ra cho mình một câu trả lời phù hợp với nhu cầu đầu tư cá nhân của mình.
Nên đầu tư vào loại quỹ mở nào?
Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cùng với Bộ Tài chính có những quy định chặt chẽ về hoạt động của những công ty quản lý quỹ đầu tư. Thêm vào đó quỹ đầu tư mở được kiểm soát bởi những công ty quản lý có đội ngũ vô cùng chuyên nghiệp, bài bản.
Ngoài ra, các ngân hàng giữ vai trò giám sát và bảo quản tài sản cho các nhà đầu tư trong hoạt động của quỹ đầu tư mở. Các công ty kiểm toán cũng sẽ vào cuộc kiểm định thường niên. Vì thế mọi thông tin đều hết sức minh bạch và được công bố công khai đến các nhà đầu tư.
Để lựa chọn ra một quỹ đầu tư mở an toàn, bạn đọc hãy đánh giá qua các tiêu chí sau:
– Chiến lược đầu tư của quỹ: Chiến lược luôn được coi là yếu tố quan trọng nhất khi tham gia đầu tư tài chính, bởi chiến lược cụ thể, rõ ràng phản ánh tầm nhìn tài chính của quỹ đó có tốt hay không. Bạn đọc có thể truy cập trực tiếp vào trang chủ hay bản cáo bạch của quỹ để tìm hiểu thông tin về chiến lược.
– Mức phí đầu tư tuy không được xem là yếu tố quan trọng hàng đầu, nhưng bạn đọc cũng nên nắm được thông tin về các loại phí như phí giao dịch, phí quản lý quỹ, phí mua bán chứng chỉ quỹ…để có thể nhận định mức phí mà quỹ này đưa ra có hợp lý không.
– Mức độ hiệu quả (đánh giá trong thời gian dài hạn): Bạn phải hiểu rằng, khả năng thu lỗ hoàn toàn có thể xảy ra khi đầu tư quỹ mở, vì vậy bạn phải xem lại các số liệu lịch sử hoạt động đầu tư ( trong 3 – 5 năm gần nhất) của quỹ để thấy được năng lực của tổ chức này: đầu tư có mang lại hiểu quả không, quản trị rủi ro có tốt không…
Những lưu ý khi đầu tư quỹ mở
– Xác định tâm lý vững vàng: Thị trường tài chính luôn có những biến động lên xuống liên tục, khi đầu tư bạn cần hướng về đích đến dài hạn đã được vạch sẵn trong chiến lược đầu tư, từ đó loại bỏ tâm lý hoang mang lo sợ nhất thời.
– Cân đối tài chính: Bạn cần xác định rõ số vốn dự định đầu tư, lợi nhuận thu về và thời gian đầu tư cụ thể. Ngoài ra bạn cũng nên tìm hiểu về các loại phí mà mình cần bỏ ra trong quá trình đầu tư là bao nhiêu.
– Lựa chọn công ty quản lý quỹ phù hợp: Bạn phải năm được thông tin quỹ đó là ai? Có tên tuổi hay không? Được thành lập từ bao giờ? Tuy việc này không chứng minh được quỹ đó hoạt động có tốt không nhưng nó giúp bạn nhận định được mức độ uy tín của quỹ và khả năng thành công trong đầu tư mà quỹ mang lại. Ngoài ra bạn cũng cần nắm được sản phẩm mà quỹ này tập trung đầu tư là gì? Bạn có thể tìm kiếm những thông tin này thông qua các trang mạng hoặc có thể trao đổi trực tiếp với mô giới đang hỗ trợ cho bạn.
Lợi ích khi đầu tư quỹ mở
Khi đầu tư và tham gia vào quỹ mỡ, các trader sẽ có được những lợi ích như sau:
– Nhà đầu tư không mất nhiều thời gian tìm hiểu, phân tích thị trường và hoạch định chiến lược đầu tư. Các chuyên gia chính là người thay bạn đưa ra các quyết định đầu tư hợp lý nhất.
– Rủi ro đầu tư được hạn chế tối đa bởi những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực kinh tế tài chính.
– Việc mua chứng chỉ quỹ thường hướng đến mục tiêu ổn định cuộc sống và hưu trí.
– Sử dụng hiệu quả nguồn tiền nhàn rỗi.
Rủi ro khi đầu tư quỹ mở
Như đã đề cập phía trên, đầu tư quỹ mở vẫn sẽ tiềm ẩn những rủi ro nhất định, nhà đầu tư có thể mất tiền nếu khoản đầu tư thất bại. Quỹ mở không được bảo hiểm bởi bất kỳ tổ chức nào, vì vậy sẽ có rủi ro cao hơn. Rủi ro của các quỹ cũng khác nhau tùy thuộc vào từng loại quỹ. Dưới đây là một số rủi ro thường thấy:
– Rủi ro về giảm giá trị tài sản do biến động của thị trường hay các quỹ phá sản do hoạt động không hiệu quả.
– Rủi ro về thanh khoản tài sản – đây là loại rủi ro hiếm gặp nhất nhưng không phải không thể xảy ra.
– Hiệu quả lợi nhận không giống kỳ vọng – đây là hình thức rủi ro mà các quỹ hay gặp nhất.
Thông qua bài viết về quỹ mở là gì? Chúng tôi mong rằng bạn đã giải đáp được thắc mắc về khái niệm quỹ mở và cách thức đầu tư quỹ mở. Hanghoa24 trân trọng cảm ơn bạn đọc đã dành thời gian tham khảo bài viết.
Hanghoa24 – đơn vị chuyên tư vấn đầu tư hàng hóa phái sinh hàng đầu Việt Nam
Thị trường chứng khoán và hàng hóa phái sinh đang hứa hẹn là kênh đầu tư tiềm năng hàng đầu hiện nay, nếu bạn muốn thử sức với lĩnh vực này nhưng lại băn khoăn vì mình chưa có đủ kinh nghiệm. Đừng lo lắng, hãy liên hệ ngay đến Hanghoa24 qua HOTLINE 0983 668 883, chúng tôi tự tin sẽ mang lại cho bạn những trải nghiệm thú vị nhất thông qua việc tư vấn trực tiếp về sản phẩm giao dịch, hỗ trợ cách thức đầu tư, phân tích chiến lược cũng như quản trị tỉ lệ rủi ro tối đa bạn có thể gặp phải.
Xem thêm:
