Hotline: 0983 66 8883 | 0996 39 3333

Sản phẩm phái sinh và những cơ hội cho nhà đầu tư Việt 

17/09/2020

Sản phẩm phái sinh là gì? 

Trong vài năm trở lại đây, đầu tư hàng hóa (commodity trading) đã trở nên khá phổ biến trên thế giới. Nhà đầu tư được xem là khôn ngoan khi phân bổ một phần dù nhỏ nguồn vốn của họ vào các mặt hàng. 

Sản phẩm phái sinh là một trong những thuật ngữ mới xuất hiện trong những năm gần đây tại Việt Nam. Đây là thuật ngữ liên quan trực tiếp đến một hình thức đầu tư mới đầy hứa hẹn cho các doanh nghiệp, tổ chức và cá nhân trong tương lai. Hãy tham khảo bài viết dưới đây để biết được sản phẩm phái sinh là gì nhé!

Khái niệm sản phẩm phái sinh

Sản phẩm phái sinh là công cụ tài chính được định giá dựa trên sự biến động dự kiến về giá trị của một tài sản chính gốc như tỷ giả, lãi suất, ngoại hối, tiền tệ hoặc tài sản tài chính khác…

Tại Việt Nam hiện nay, sản phẩm phái sinh đầu tiên được ra mắt đó là hợp đồng tương lai. Đây là loại hợp đồng thỏa thuận mua bán giữa người bán và người mua tại thời điểm hiện tại và giao hàng vào một ngày xác định trong tương lai. 

Khái niệm về sản phẩm phái sinh

Các sản phẩm phái sinh phổ biến trên thị trường?

Sản phẩm phái sinh và thị trường phái sinh là những khái niệm rộng. Trên thực tế, các nước trên thế giới đã xây dựng một thị trường phái sinh tổng thể trên cả ba công cụ cơ sở đó là: chứng khoán, tiền tệ và hàng hóa.  Do đó mỗi một lĩnh vực sẽ có một loại hàng hóa khác nhau. Cụ thể: 

Trong lĩnh vực Ngân hàng thì theo quy định tại khoản 4 Điều 3 Thông tư 22/2019/TT-NHNN quy định thì các sản phẩm phái sinh bao gồm: 

  • Sản phẩm phái sinh tín dụng bao gồm các hợp đồng bảo hiểm, tín dụng, hợp đồng hoán đổi rủi ro tín dụng, hợp đồng đầu tư gắn với rủi ro tín dụng, hợp đồng phái sinh tín dụng khác theo quy định của Pháp luật. 
  • Sản phẩm phái sinh bao gồm hợp đồng lãi suất một đồng tiền, hợp đồng hoán đổi lãi suất hai đồng tiền, hợp đồng hoán đổi tiền tệ chéo, hợp đồng quyền chọn lãi suất và các hợp động phái sinh lãi suất theo quy định của pháp luật. 
  • Sản phẩm phái sinh ngoại tệ bao gồm các hoạt động giao dịch mua, bán ngoại tệ có kỳ hạn, giao dịch hoán đổi ngoại tệ, giao dịch quyền chọn mua hoặc bán ngoại tệ, các giao dịch ngoại tệ khác theo quy định của Pháp luật. 
  • Sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa bao gồm các loại hợp đồng hoán đổi giá cả hàng hóa, hợp đồng tương lai giá cả hàng hóa, hợp đồng quyền chọn giá cả, các hợp đồng phái sinh giá cả hàng hóa theo quy định Pháp Luật. 

Trong lĩnh vực chứng khoán sản phẩm phái sinh là các hợp đồng tương lại có chỉ số cổ phiếu cụ thể là chỉ số VN30. Các hợp đồng này sẽ được niêm yết và giao dịch trên Sở giao dịch Phái sinh Việt Nam (HNX) và thanh toán bù trừ qua Trung tâm Bù trừ (VSD).

>>>Có thể bạn quan tâm: Sở giao dịch hàng hóa có chức năng gì?

Trong thị trường hàng hóa, các sản phẩm phái sinh được quy định bao gồm 4 nhóm mặt hàng sau đây: 

  • Sản phẩm phái sinh nông sản: đậu tương, ngô, dầu nành, dầu cọ, khô đậu tương, dầu đậu tương, lúa mỳ
  • Sản phẩm phái sinh nguyên liệu công nghiệp: Cao su, ca cao, bông, đường, cafe
  • Sản phẩm phái sinh kim loại: Bạc, đồng, bạch kim, quặng sắt
  • Sản phẩm phái sinh năng lượng: Dầu thô WTI, Dầu thô Brent, Dầu lưu huỳnh, Xăng pha chế, Khí tự nhiên

Các sản phẩm phái sinh phổ biến thị trường hiện nay

So với các sản phẩm phái sinh khác thì sản phẩm phái sinh hàng hóa được xem là mang lại nhiều lợi thế hơn cả cho các nhà đầu tư. Ở Việt Nam, nếu như cổ phiếu chỉ là “sân chơi” cho các nhà đầu tư lớn như doanh nghiệp, tổ chức chuyên nghiệp. Thì sản phẩm phái sinh hàng hóa lại dành cho rất nhiều đối tượng. Bạn có thể là nhà đầu tư, người nông dân hay nhà sản xuất đều có thể tiến hành mua bán, trao đổi kiếm lời. 

Các sản phẩm phái sinh hàng hóa tại Việt Nam tuy còn sơ khai nhưng rất đa dạng, tính thanh khoản cao, giao dịch toàn cầu và uy tín nên rất đáng để cho các nhà đầu tư tham gia thử nghiệm. 

Những lợi ích của việc đầu tư sản phẩm phái sinh 

Tính cho đến nay thì quy mô thị trường phái sinh trên thế giới đã tăng trưởng một cách chóng mặt. Tổng mức vốn hóa thị trường phái sinh trên thế giới hiện nay ước tính đạt hơn 1200 tỷ USD gấp gần 10 lần tổng GDP của toàn thế giới. Việc đầu tư vào sản phẩm phái sinh mang đến cho khách hàng nhiều lợi ích hấp dẫn. 

Đầu tư vào các sản phẩm phái sinh mang lại nhiều lợi ích hấp dẫn

- Lợi ích đầu tiênsản phẩm phái sinh mang lại đó là nó cho phép các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận dựa trên các trạng thái (positions) chứ không nhất thiết phải nắm giữ các tài sản vật chất. Như vậy có thể giúp tiết kiệm rất nhiều các chi phí liên quan đến giao dịch hay lưu trữ hàng hóa. 

- Lợi ích thứ hai là tính hấp dẫn của kênh đầu tư này. Với tỷ lệ đòn bẩy cao hứa hẹn mang đến lợi nhuận khổng lồ cho nhà đầu tư. Chưa kể, thị trường giao dịch sản phẩm phái sinh có tính thanh khoản cao với các tiện ích giao dịch rất hiện đại, giao dịch một cách dễ dàng và nhanh chóng. 

- Lợi ích thứ ba đó là sản phẩm phái sinh đã trở thành công cụ để phòng ngừa rủi ro rất hiệu quả. Sản phẩm phái sinh sẽ giúp cho người mua và người bán có thể kiếm được lợi nhuận từ chênh lệch giá cả thông qua những hợp đồng tương lai. Những hợp đồng này đã quy định một mức giá xác định nên khi thị trường biến động cũng không lo lắng bị ảnh hưởng.  

- Lợi ích thứ tư mà sản phẩm phái sinh mang lại đó là làm cho vấn đề thông tin trên thị trường minh bạch và độ tin cậy cao. Điều này sẽ giúp cho nhà đầu tư lên được chiến lược kinh doanh chênh lệch giá tốt hơn khi đầu tư sản phẩm phái sinh. 

Với những lợi ích thiết thực như trên đây, sản phẩm phái sinh đã trở thành công cụ đầu tư mới dành cho các nhà đầu tư trên thị trường. Hiện nay tại Việt Nam, thị trường sản phẩm phái sinh đã trở thành một bộ phận quan trọng của nền kinh tế giúp thu hút mạnh nguồn vốn đầu tư cả trong và ngoài nước. Nó còn trở thành một kênh đầu tư mới hấp dẫn phòng ngừa rủi ro hiệu quả cho các nhà đầu tư. 

Công ty Cổ phần Đầu tư và Công Nghệ FTV là đơn vị được Bộ Công Thương cấp phép thành lập Sàn giao dịch hàng hóa phái sinh tại Việt Nam. Nếu các bạn có nhu cầu tìm hiểu về sản phẩm hàng hóa phái sinh. Hãy liên hệ với số hotline của chúng tôi 0996 393 333 hoặc 0983 668 883 để được tư vấn và giải đáp các thắc mắc nhé!

>>>Xem thêm: Kiến thức về giao dịch hàng hóa phái sinh

>>>Xem thêm: Lợi ích của giao dịch phái sinh hàng hóa trong thời dịch Ncovi

Thông tin liên hệ: 

Công ty Cổ Phần Đầu tư và Công nghệ FTV 

Hàng hóa 24 – Sàn giao dịch hàng hóa phái sinh 

Địa chỉ: tầng 10, tòa nhà Viwaseen, số 48 Tố Hữu, P. Trung Văn, Quận Nam Từ Liêm, TP. Hà Nội 

Email: contact@ftv.com.vn 

HÃY ĐỂ CHÚNG TÔI TƯ VẤN CHO BẠN

Bài viết liên quan

Phân tích kỹ thuật – Biểu đồ nến Nhật (Phần 2)

30/11/2020
Đến với phần tiếp theo trong chuyên mục nến Nhật, cách đọc các mô hình nến và phân tích các mô hình nến một cách đơn giản nhất.

Các kênh đầu tư sinh lời cao nổi bật nhất

08/11/2020
Sử dụng các kênh đầu tư online hiện đang là xu hướng được nhiều người lựa chọn bởi đây là một trong những cách kiếm tiền nhanh mà không mất quá nhiều thời gian. Nếu bạn đang có một số tiền “nhàn rỗi” mà không biết làm gì thì đây sẽ là sự lựa chọn […]

Các hình thức đầu tư tài chính cá nhân hấp dẫn nhất

07/11/2020
Bạn đang băn khoăn không biết nên chọn các hình thức đầu tư tài chính cá nhân nào cho bản thân. Thời gian gần đây, các hình thức đầu tư tài chính đã trở thành công việc và nguồn thu nhập chính của không ít người. Đặc biệt trong thời đại mới tiếp xúc với […]